Як відкрити рахунок у португальському банку віддалено: міфи та реальність 2026 року

Проблеми онлайн оформлення рахунку пов’язані з жорсткими вимогами ЄС щодо перевірки клієнта та капіталу. Важливо дізнатися перед тим, як відкрити рахунок у банку віддалено, міфи та реальність 2026 року, про що розкажуть фахівці міжнародної юридичної компанії Maira Consult.

Ризик-орієнтований підхід до кожного клієнта португальського банку обумовлений необхідністю суворої перевірки кожної юридичної чи фізичної особи:

• KYC — ідентифікацію особи через перевірку її паспортних даних та адреси проживання;
• AML — контроль коштів щодо відмивання грошей чи нелегального джерела їх отримання;
• документів компанії (для корпорацій) — правильності та прозорості структури бізнесу та його володіння, Свідоцтва про реєстрацію, Статуту, кінцевих бенефіціарів.

Особи додатково підпадають перевірці у списках санкцій, а також причастя до корупції або зловживання владою (Politically Exposed Person).

Основні міфи відкриття рахунку онлайн у банку Португалії та їх спростування

Для нерезидентів країни найпростішим способом віддаленого відкриття рахунку у банківській структурі Португалії є замовлення послуги через представника з нотаріальною довіреністю, юриста (адвоката) чи спеціалізованої компанії.

Покрокова процедура відкриття банківського рахунку в Португалії віддалено

Щоб віддалено оформити рахунок у банку Португалії, слід виконати 5 кроків:

1. Зареєструвати податковий ідентифікатор NIF.
2. Подати онлайн-заявку до обраного банку. Багато банків при прийомі заявки пропонують заздалегідь записатися на візит до менеджера для особистої комунікації.
3. Прикріпити скановані документи, які є обов’язковими для процедури відкриття рахунку (список документів у різних банках може відрізнятись). Для деяких банківських установ важливим є переклад документів португальською мовою з нотаріальним їх завіренням.
4. Пройти верифікацію особи у менеджера банку з відеодзвінком. Додатково пройти перевірку джерел доходів за європейськими регламентами KYC та AML.
5. За позитивної відповіді банку підписати договірні папери та покласти перший внесок на рахунок (мінімальна сума зазвичай становить 250 євро).

Після успішного відкриття рахунку та його активації клієнту надається доступ до особистого кабінету в онлайн-банкінгу. У разі проживання клієнта в іншій країні, на його запит картка банку може бути надіслана адресно поштою.

Португальська банківська система з високим ступенем надійності та цифровізації є привабливою для ведення міжнародної діяльності. Для майбутніх підприємців або бажаючих переїхати до Республіки особливості відкриття рахунку в португальському банку віддалено, міфи та реальність 2026 є важливими питаннями, відповіді на які можна отримати у юристів Maira Consult.